Счёт для компании с директором-нерезидентом
Подбираем банк под структуру владения, собираем пакет для проверки и маршрут для директора: что сделать лично, что удалённо.
- Подбор банка и пакет документовпосле брифа
Новый Налоговый кодекс с 1 января 2026: НДС 16%, закрытая упрощёнка для «дочек» иностранцев. Что это значит для вас →
Kazakhstan’s new Tax Code from 1 January 2026: VAT 16%, no simplified regime for foreign subsidiaries. What it means for you →
Банки и ВЭД
Банковское сопровождение бизнеса в Казахстане
Открываем счета компаниям с директором-нерезидентом, ставим валютные контракты на учёт, следим за возвратом выручки и отвечаем на запросы комплаенса. С 1 марта 2026 года банки, КГД и Нацбанк сверяют данные по контрактам каждый день, и ошибку в документах теперь видно намного быстрее.
после брифаназываем после разговора и фиксируем в договоре
счёт для нерезидентаУНК и репатриациязапросы комплаенсаRU / EN
Коротко
- Часть банков открывает счёт ТОО удалённо, даже если директор или бенефициар — нерезидент.
- Экспортному и импортному контракту дороже $50 000 нужен учётный номер. Получить его надо до первой оплаты или отгрузки.
- Если валютная выручка не вернулась в срок, суд штрафует компанию на 20% от этой суммы.
- Банк обязан отказать, если не может установить бенефициара или цель операций. Поэтому досье компании собираем до первого крупного платежа.
С чем помогаем
Валютный контроль и учётный номер
Учётный номер до первой оплаты, график репатриации, изменения по контрактам, ответы банку и КГД.
- Учётный номер контрактапосле брифа
- Сопровождение контрактовпосле брифа
Блокировка счёта и запросы комплаенса
Выясняем, кто и почему ограничил операции, готовим ответ банку, закрываем требования КГД.
- Разбор ограничения по счётусрочно
Сопровождение ВЭД
Контракт до подписания, НДС при импорте из ЕАЭС и Китая, подтверждение ставки 0% при экспорте, документы для банка и график репатриации.
- Сопровождение ВЭДпосле брифа
Сколько стоят ошибки с банком и валютой
216 250 ₸
штраф за опоздание с постановкой на НДС; если не исполнить уведомление КГД, приостанавливают расходные операции по счетамКоАП ст. 269 · НК ст. 86 · 50 МРП
15,3 млрд ₸
штрафов по валютному контролю за первое полугодие 2026 года, 141 участник ВЭДBES.media, 28.09.2026
20%
штраф от невозвращённой валютной выручки, налагает судКоАП ст. 251
Что берём на себя
- Подбор банкаСравниваем требования банков к нерезидентам, учредителям-юрлицам и валютным счетам. Решение об открытии принимает банк, мы готовим всё, что он спросит.
- Досье для комплаенсаСтруктура владения до конечных бенефициаров, описание бизнеса, источники средств, основные контракты и инвойсы.
- Валютные контрактыПроверяем условия до подписания, получаем учётный номер, вносим изменения и снимаем контракт с учёта после исполнения.
- Контроль репатриацииПо каждому контракту ведём дату, к которой должны прийти деньги или товар, и предупреждаем заранее.
- Ответы на запросыПишем пояснения и собираем подтверждающие документы для банка, КГД или АФМ в срок, который указан в запросе.
- Связка с бухгалтериейКонтракты, ЭСФ, таможенные декларации и выписки сходятся между собой: их ведёт один ответственный менеджер.
Сколько стоит
Счёт для ТОО с директором-нерезидентомподбор банка, пакет, сопровождение до открытияпосле брифа
Учётный номер и сопровождение контрактовразово или абонементомпосле брифа
Блокировка счёта, запрос комплаенсасрочный разборпосле брифа
Сопровождение ВЭД: экспорт и импортконтракты, НДС при импорте, документы для банкапосле брифа
Бухгалтерия на ОУР с НДСесли нужен учёт вместе с ВЭДот 220 000 ₸ / мес
Что влияет на цену
- кто учредители и директор: резиденты или нет
- сколько банков и валют
- сколько контрактов с нерезидентами и на какие суммы
- как срочно нужен ответ банку
Точную сумму называем после брифа и фиксируем в договоре. Комиссии банков в нашу цену не входят.
Частые вопросы
В каком банке лучше открыть счёт для ТОО в Казахстане?
Это зависит от структуры компании: кто учредители и директор, нужны ли валютные счета, с какими странами вы работаете. Часть банков открывает счёт удалённо даже при директоре-нерезиденте, другие принимают иностранцев только в отделении. Банк подбираем после брифа.
Можно ли открыть счёт ТОО онлайн?
Да, часть банков открывает счёт удалённо, если у компании нет действующих блокировок и долгов в других банках. Директору при этом нужны ИИН и ЭЦП, а ИИН с 2026 года выдают только лично в ЦОН или через eResidency.
Что такое комплаенс банка?
Это служба банка, которая проверяет клиента и его операции по закону о ПОД/ФТ. Если банк не может установить бенефициара или цель операций, он обязан отказать, поэтому на запрос комплаенса отвечают полно и в срок.
С какой суммы валютный контракт ставят на учёт?
С суммы больше $50 000 в эквиваленте для экспорта и импорта, а также контракт без суммы. Учётный номер нужно получить до начала исполнения контракта любой из сторон.
Что такое репатриация валютной выручки?
Это обязанность вернуть в Казахстан выручку по экспорту, а по импорту — получить оплаченный товар или вернуть деньги. Срок вы рассчитываете по условиям контракта, за невозврат суд штрафует на 20% от суммы.
Почему банк приостановил расходные операции по счёту?
Чаще всего это распоряжение КГД: компания не исполнила уведомление, не допустила налоговое обследование или опоздала с постановкой на НДС. Бывает и решение самого банка по ПОД/ФТ. Сначала выясняем, кто и на каком основании ввёл ограничение.
Сколько стоит банковское сопровождение?
Цену называем после брифа: она зависит от числа банков, валют и контрактов. Сумму фиксируем в договоре до начала работы.
| | Разберём вопрос с банком Напишите, что нужно: открыть счёт, поставить контракт на учёт или ответить на запрос банка. Если запрос уже пришёл, приложите его текст. WhatsApp +7 700 365 57 54 · Telegram @Aiupov_kz · WeChat arturaiupov Нажимая кнопку, вы даёте согласие на обработку персональных данных и принимаете политику обработки персональных данных. |