Счёт в банке Казахстана для компании с директором-нерезидентом
Банк смотрит не столько на паспорт директора, сколько на то, понятна ли ему компания: кто конечный владелец, откуда деньги, с кем и за что пойдут платежи. Мы подбираем банк под вашу структуру, собираем пакет для проверки и заранее говорим, что директору нужно сделать лично.
Коротко
- Часть банков открывает счёт ТОО удалённо, даже если директор или бенефициар — нерезидент. Одно из условий — у компании нет блокировок и долгов в других банках.
- Директору нужен ИИН. С 2026 года консульства его не выдают, по доверенности тоже нельзя: только лично в ЦОН или через eResidency.
- Часть банков открывает счёт иностранцу без ВНЖ только в отделении и не принимает доверенности.
- Гарантировать открытие не может никто: решение принимает банк по закону о ПОД/ФТ. Наша задача — чтобы на каждый его вопрос был готов ответ.
Что важно знать до обращения в банк
с 1 января 2026 года консульства ИИН не выдают, по доверенности — с февраля 2024. Остаются ЦОН лично или eResidencyeresidency.gov.kz · egov.kz
с 28.05.2024 иностранец учреждает ТОО или входит в его капитал только с РВП бизнес-иммигранта или визой C5 (кроме владельцев ВНЖ)миграционные правила РК, 28.05.2024
часть банков открывает счёт ТОО удалённо, даже если директор или бенефициар — нерезидентусловия онбординга банков РК
Что входит
- Подбор банкаСравниваем требования банков к директору-нерезиденту, учредителю-юрлицу и валютным счетам. Предлагаем один-два банка под вашу структуру.
- Маршрут для директораИИН и ЭЦП лично в ЦОН или через eResidency. Если визит неизбежен, планируем его так, чтобы ИИН, ЭЦП и банк уместились в одну поездку.
- Пакет для комплаенсаУчредительные документы, структура владения до конечных бенефициаров, описание бизнеса, источники средств, первые контракты и инвойсы.
- Документы иностранного учредителяВыписка из торгового реестра с апостилем или нотариальным заверением и нотариальный перевод. Проверяем комплект до подачи, а не после отказа.
- Сопровождение до открытияОтвечаем на вопросы банка, досылаем документы, перед визитом в отделение объясняем директору, о чём спросят.
- После открытияУчётные номера валютных контрактов, ответы на запросы комплаенса, связка счёта с бухгалтерией.
Как проходит открытие
- Бриф на 15 минутГражданство учредителей и директора, доля иностранной компании, вид деятельности, страны контрагентов и валюты.
- Банк и список документовНазываем банк и полный список документов. Говорим, что можно сделать удалённо, а что только лично.
- ИИН и ЭЦП директораЕсли их ещё нет, планируем визит в ЦОН или подачу через eResidency.
- Пакет и подачаСобираем досье для комплаенса и подаём заявку онлайн или вместе с директором в отделении.
- Вопросы банкаБанк может запросить пояснения. Отвечаем по существу и в срок, пока не будет решения.
Сколько стоит
Что влияет на цену
- кто учредитель: физлицо или иностранная компания
- есть ли у директора ИИН и ЭЦП
- сколько банков и валют нужно
- страны контрагентов и характер платежей
Сумму называем после брифа и фиксируем в договоре. Комиссии банка в нашу цену не входят.
Типичные ситуации
Директор живёт в Москве, ТОО уже зарегистрировано. Можно открыть счёт, не прилетая?
Часть банков открывает счёт ТОО удалённо, если у директора есть ИИН и ЭЦП. Но ИИН с 2026 года получают только лично в ЦОН или через eResidency. Проверим, какой путь сработает у вас, и скажем честно, если без поездки не обойтись.
ИИН для нерезидента →Учредитель — компания из Китая, все документы на китайском.
Апостиль между Казахстаном и Китаем действует с 7 ноября 2023 года, консульская легализация не нужна. Нужны выписка из реестра с апостилем, нотариальный перевод и раскрытие владельцев до физических лиц.
ТОО для иностранцев →Работаем с российскими контрагентами, банк спрашивает про товар и маршрут.
Банки проверяют такие операции строже из-за риска вторичных санкций. В марте 2025 года Нацбанк признал, что проверки у банков бывают избыточными, но и сказал, что риск исключить нельзя. Мы не обходим комплаенс, а собираем документы, из которых банку понятны товар, получатель и законность сделки.
Запросы комплаенса →Частые вопросы
Может ли россиянин открыть счёт ТОО в казахстанском банке?
Да. Гражданство директора само по себе не причина для отказа: банк смотрит на бенефициаров, источник средств и характер платежей. Директору нужны ИИН и ЭЦП, а учредителю-физлицу из России для участия в ТОО — РВП бизнес-иммигранта или виза C5.
Можно ли открыть счёт в казахстанском банке удалённо?
Для ТОО — да, в части банков, если у директора есть ИИН и ЭЦП, а у компании нет блокировок и долгов в других банках. Сам ИИН удалённо можно получить только через eResidency.
В каком банке Казахстана лучше открыть счёт иностранцу?
Универсального ответа нет: одни банки открывают счёт ТОО онлайн, другие принимают иностранцев без ВНЖ только лично в отделении и без доверенностей. Банк подбираем под гражданство, структуру владения и страны ваших контрагентов.
Какие документы нужны для счёта ТОО с иностранным учредителем?
Учредительные документы ТОО, удостоверение личности и ИИН директора, сведения о бенефициарах. Документы иностранного юрлица подают с апостилем или нотариальным заверением и нотариальным переводом. Мы добавляем описание бизнеса и первые контракты: это заранее снимает часть вопросов комплаенса.
Нужен ли ИИН, чтобы открыть счёт?
Да, ИИН нужен директору и учредителям-физлицам. С 1 января 2026 года консульства ИИН не выдают, по доверенности его не выдают с февраля 2024 года: остаются ЦОН лично или eResidency.
Вы гарантируете открытие счёта?
Нет. Решение принимает банк по закону о ПОД/ФТ, и он обязан отказать, если не может установить бенефициара или цель отношений. Мы готовим пакет так, чтобы ответ на эти вопросы был в документах.
Сколько стоит открытие счёта для нерезидента?
Цену называем после брифа: она зависит от структуры компании, числа банков и того, есть ли у директора ИИН и ЭЦП. Сумму фиксируем в договоре.
| | Подберём банк под вашу компанию Напишите гражданство учредителей и директора, зарегистрировано ли уже ТОО и в каких валютах пойдут платежи. WhatsApp +7 700 365 57 54 · Telegram @Aiupov_kz · WeChat arturaiupov Нажимая кнопку, вы даёте согласие на обработку персональных данных и принимаете политику обработки персональных данных. |