Блокировка счёта, отказ банка, запросы комплаенса
Платежи не проходят, банк просит документы за три дня или отказал без объяснений. Первым делом выясняем, кто ввёл ограничение: КГД, банк по закону о ПОД/ФТ или АФМ. От этого зависит, куда и что отвечать в ближайшие дни. Дальше готовим ответ банку и закрываем то, что требует налоговая.
Коротко
- Ограничение по счёту вводят разные органы: КГД распоряжением, банк по закону о ПОД/ФТ или АФМ. От этого зависит, кому и что отвечать.
- КГД приостанавливает расходные операции, если компания не исполнила уведомление, не допустила налоговое обследование или опоздала с постановкой на НДС.
- АФМ может приостановить операцию до 3 рабочих дней, банк при признаках мошенничества — до 5 рабочих дней с запросом пояснений.
- Банк обязан отказать, если не может установить бенефициара или цель операции. Полный и точный ответ на запрос — главное, что здесь можно сделать.
Почему счёт останавливают
штраф за опоздание с постановкой на НДС; если не исполнить уведомление КГД, приостанавливают расходные операции по счетамКоАП ст. 269 · НК ст. 86 · 50 МРП
столько проходит между актом налогового обследования и публикацией сведений о компании на сайте КГД, если её не нашли по адресуНК РК 2026, ст. 181
с 1 марта 2026 года НБРК, КГД и банки обмениваются данными по учётным номерам, декларациям и ЭСФс 01.03.2026
Что делаем
- Находим причинуЗапрашиваем у банка основание, смотрим уведомления и лицевой счёт в кабинете налогоплательщика, проверяем, нет ли распоряжения КГД.
- Закрываем требования КГДИсполняем уведомление, ставим компанию на НДС или подтверждаем адрес при обследовании, затем подаём документы на отмену распоряжения.
- Ответ комплаенсуПояснение о бизнесе и сути операции, договоры, инвойсы, акты, ЭСФ, таможенные документы, структура владения до бенефициаров.
- Пояснения для АФМЕсли операцию приостановила АФМ, готовим пояснения и документы для банка и АФМ в её короткий срок.
- Отказ в открытии счётаРазбираем, каких данных не хватило банку, и собираем пакет для повторной подачи в этот или другой банк.
- Чтобы не повторилосьПроверяем остальные контракты, учётные номера, адрес и налоговые сроки, ставим их в график.
Как работаем, когда счёт остановлен
- Сообщение и документыПрисылаете уведомление банка, текст запроса или скриншот ограничения. Сразу говорим, какие ещё данные нужны.
- Причина и основаниеОпределяем, кто ввёл ограничение и на каком основании: распоряжение КГД, решение банка, приостановка АФМ.
- План и честные срокиГоворим, что можно сделать и сколько это обычно занимает, и отдельно — что зависит от банка или госоргана, а не от нас.
- Ответ и документыГотовим пояснения и комплект документов, подаём через ваш кабинет или вместе с вами в банк.
- Контроль решенияСледим за ответом банка или КГД и досылаем документы, если появляются новые вопросы.
Сколько стоит
Что влияет на цену
- кто ввёл ограничение: КГД, банк или АФМ
- сколько операций и документов нужно объяснить
- есть ли несданная отчётность или неисполненные уведомления
- насколько срочно
Решение принимает банк или госорган. Мы отвечаем за полноту ответа и сроки, сумму фиксируем в договоре.
Что обычно стоит за блокировкой
Банк не провёл зарплату: приостановлены расходные операции.
Чаще всего это распоряжение КГД. Например, компания превысила порог НДС и не встала на учёт за 5 рабочих дней: штраф 216 250 ₸ и остановка платежей. Ставим на НДС, исполняем уведомление и подаём документы на отмену распоряжения.
Переход на ОУР и НДС →Комплаенс просит объяснить платёж нерезиденту и прислать документы за три дня.
Собираем договор, инвойс, акт или декларацию, пишем пояснение о сути операции и её связи с бизнесом. Если контракт дороже $50 000, проверяем, есть ли у него учётный номер.
Валютный контроль →Новое ТОО, банк отказал в открытии счёта и не объяснил почему.
Банк вправе отказать по закону о ПОД/ФТ и не всегда называет причину. Смотрим структуру владения, описание бизнеса и документы учредителя и собираем пакет для повторной подачи.
Счёт для нерезидента →Налоговая не нашла нас по адресу, и платежи встали.
Недопуск к обследованию и неисполненное уведомление — основание остановить расходные операции. Чтобы выйти из этого статуса, нужно явиться в УГД с пояснением и документом о праве на помещение. Готовим и то и другое.
Юридический адрес →Частые вопросы
Почему банк заблокировал счёт ТОО?
Причин обычно три: распоряжение КГД о приостановлении расходных операций, решение банка по закону о ПОД/ФТ или приостановка операции АФМ. Чтобы снять ограничение, сначала нужно понять, кто и на каком основании его ввёл.
Что такое приостановление расходных операций?
Это запрет списывать деньги со счёта, который вводит КГД своим распоряжением. Поступления на счёт при этом проходят. Распоряжение отменяют после того, как компания устранит нарушение.
Что такое комплаенс банка?
Это служба банка, которая проверяет клиентов и операции по закону о ПОД/ФТ. Она вправе запросить документы и пояснения по любой операции и обязана отказать, если не может установить бенефициара или цель операции.
Сколько длится приостановка операции АФМ?
До 3 рабочих дней по ст. 13 закона о ПОД/ФТ. Банк при признаках мошенничества может приостановить операцию до 5 рабочих дней и запросить пояснения.
Почему банк отказал в открытии счёта?
Банк вправе отказать по законам о платежах, о ПОД/ФТ и по Налоговому кодексу, в том числе ТОО, зарегистрированному через egov. Чаще всего ему не хватает данных о бенефициарах, источнике средств или сути бизнеса.
Почему не зачислили платёж от иностранного партнёра?
С 19 апреля 2026 года учётный номер контракта обязателен в платёжном поручении, и платёж с неверными реквизитами задерживают. Неопознанный входящий платёж банк возвращает через 180 дней.
Вы гарантируете, что счёт разблокируют?
Нет. Решение принимает банк, КГД или АФМ. Мы отвечаем за то, чтобы требования были исполнены, а пояснения были полными и поданными в срок.
| | Опишите, что случилось со счётом Что пришло: уведомление банка, распоряжение КГД или запрос документов, и с какого дня не проходят платежи. Приложите текст, если он есть. WhatsApp +7 700 365 57 54 · Telegram @Aiupov_kz · WeChat arturaiupov Нажимая кнопку, вы даёте согласие на обработку персональных данных и принимаете политику обработки персональных данных. |